Cómo controlar tu tesorería como autónomo

La tesorería es el pulso financiero de tu negocio. Puedes tener muchas facturas emitidas, pero si no cobras a tiempo, el flujo de caja se resiente. Nexo Billing tiene un módulo de tesorería diseñado específicamente para autónomos y pequeñas empresas.

¿Qué es el flujo de caja?

El flujo de caja (cash flow) es la diferencia entre el dinero que entra y el que sale en un período. Un autónomo con flujo de caja positivo tiene más cobros que pagos: puede pagar sus impuestos, proveedores y gastos sin tensiones. Uno con flujo negativo tiene problemas aunque facture mucho.

El panel de tesorería

Accede a Tesorería desde el menú lateral. Verás cuatro bloques principales:

• Cobros del mes: suma de facturas pagadas en el mes actual
• Pendiente de cobro: facturas emitidas no pagadas aún
• Pagos del mes: gastos registrados en el período
• Saldo previsional: estimación de cierre de mes

Marcar facturas como cobradas

Cuando un cliente te paga, ve a la factura correspondiente y haz clic en "Marcar como cobrada". Puedes registrar:

• Fecha exacta de cobro
• Forma de pago (transferencia, efectivo, tarjeta, domiciliación)
• Parcial: si el cliente pagó solo una parte

Con esta información, el módulo de tesorería tiene datos reales, no solo previsiones.

Alertas de vencimiento

Nexo Billing te avisa automáticamente cuando una factura está próxima a vencer o ya ha vencido sin cobrar. Recibes:

• Notificación 3 días antes del vencimiento
• Alerta el día del vencimiento
• Recordatorio semanal si sigue sin cobrar

También puedes activar el envío automático de recordatorios al cliente desde la ficha de la factura.

Previsión mensual

El gráfico de previsión muestra los cobros y pagos esperados para los próximos 3 meses, basándose en las facturas pendientes y los gastos recurrentes que has registrado. Es especialmente útil para:

• Planificar el pago de impuestos trimestrales
• Decidir si puedes asumir un nuevo gasto
• Detectar meses con tensión de liquidez con antelación

Gastos y su impacto en tesorería

Cuando registras un gasto en Nexo Billing, también aparece en el flujo de caja. Esto te da una visión completa: ingresos menos gastos igual a beneficio real. No solo lo que facturas, sino lo que queda después de pagar proveedores, suministros y servicios.

Truco: conecta tu cuenta bancaria (próximamente con Open Banking) para que los cobros se marquen automáticamente al detectar el ingreso. Sin trabajo manual.